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互联网证券业务试点再添新军年内24家券商已获资格

2019-11-20 01:49:37来源:励志吧0次阅读

24日,中国证券业协会公布了10家券商获批第三批互联网证券业务试点资格,加上此前两批,至此,共有24家券商获得了开展互联网证券业务试点的资格。

此次获批的10家券商分别为财富证券、财通证券、德邦证券、东海证券、方正证券、国金证券 、国元证券、长江证券、招商证券、浙商证券。

在互联网金融浪潮中,各家券商先后开展互联网相关业务。而互联网证券业务资格获批更为外界解读为券商正式进入互联网金融领域。但记者了解到,获得试点资格究竟有何市场优先权与选择权,目前并不明确。

“互联网有关业务我们此前也一直在开展,只是资格获批后更加名正言顺而已,避免了违规叫停的风险。”已获批试点资格的一家券商人士认为。实际上,并没有券商因未具备该项资格而被禁止开展相关业务。

多位券商人士也向记者表示,具备了试点资格之后哪些业务能做,哪些不能做目前还没有明确的业务指导,一切都在探索之中。

今年4月4日,中信证券、国泰君安、平安证券等六家券商获得首批互联网业务试点资格,至今试点数量已达到24家。但记者了解到,试点资格的出炉过程至少经历了8个月的调研和评审。

“去年8月份我们就上报过方案,但第一次方案偏离了监管要求,最后没有获批。”此次获批试点资格的德邦证券总裁助理陈凌云告诉记者。而获批的速度也远低于预期。德邦证券在7月15日进行现场答辩,于11月24日正式获批,历时四月有余。

记者了解到,试点申请过程中券商需向证券业协会上报方案,然后协会组织进行现场答辩,专家、券商高管等提出意见并进行打分。答辩完成后,还需上报证监会等待审批。

国金证券相关负责人表示,公司具有稳健经营能力、业务创新方案符合《证券公司创新业务(产品)专业评价工作指引》相关规定,具备创新性、可行性及可操作性就可申请该项资格。国金证券也于此次获批了试点资格。

实际上,监管层并没有提出明确的申请要求,只是在去年向各家券商下发了征询意见稿,规定了大的监管方向,哪些不能做。不过,获批要求相对严格。陈凌云告诉记者,尽管方案已经获批,但仍在不断调整过程中。

“监管层比较关注的点是,如何处理存量资金,在三方存款等方面也比较严格,如果处理不好,就可能出现挪用客户资金的情况,对于客户适当性、合规性关注更多。我们此前上报的方案相对偏技术。”德邦证券陈凌云表示。

首批取得试点资格的券商方案共同之处,都是根据客户不同需要分别开设消费类、理财类、交易类服务,其中消费类和理财类账户可为客户通过互联网工具提供场外服务。

“现在公司正在根据证监会要求对后续工作进行相关完善。后续将会进一步改善账户体系,包括理财消费等;也会在互联网金融电商平台上销售代销产品,为客户提供一些创新增值的服务。”陈凌云告诉记者。

国金证券相关负责人也向记者表示,获批试点资格后,公司计划建设一个理财销售平台,将综合理财产品统一计划中销售管理,规范化地为客户开展各类金融产品销售服务。

任何一项资格的获批都意味着开展某项业务的优先权或选择权。但该项资格可以给券商带来哪些市场优先权或者前瞻性的业务,目前还不明确。

“在互联网证券业务方面并没有比较明确的东西,目前都在不断摸索中。”德邦证券陈凌云表示。

不过,尽管该项资格到底可以给券商带来什么仍存未知,不过券商对此仍充满憧憬,一旦将来相关业务放开,获批试点券商就具备了先发优势。

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